Der DeFi-Stack: Stablecoins, Börsen, synthetische Währungen, Geldmärkte und Versicherungen

Was ist DeFi?

Jedes Wirtschaftssystem basiert auf der Zentralisierung. Banken, Regierungen und öffentliche Unternehmen haben alle als zentrale Behörden gedient, und die Menschen haben ihnen vertraut, um den Wert zu erhalten und die Ordnung in der Wirtschaft aufrechtzuerhalten.

Wir brauchten zentralisierte Behörden, weil uns die technologische Fähigkeit fehlte, Transaktionen auf Peer-to-Peer-Basis durchzuführen. Das Vertrauen, das diesen Unternehmen zur Aufrechterhaltung des Finanz- und Wirtschaftssystems gesetzt wurde, hat jedoch zu einer großen Autorität und einem Missbrauch dieser Macht in Form von Eintritts- und Adoptionshinderungen, übermäßigen Gebühren und Nutzungsgrenzen geführt.

Decentralized Finance (DeFi) ist eine neue experimentelle Art von Finanzen, die auf intelligente Verträge auf Blockchains und nicht auf zentrale Autorität oder Vermittler wie Brokerage, Börsen oder Banken angewiesen ist. Dieses neue System zielt darauf ab, die Disintermediationsprinzipien zu verbessern, indem ein Finanzsystem entwickelt wird, das für jedermann offen ist, in dem Vertrauen über Code überprüfbar ist und die Benutzer nicht verlangen, blindes Vertrauen in es zu setzen.

Dezentralisierung bedeutet nicht, dass es kein Zentrum gibt; stattdessen bedeutet es, dass Knoten die Freiheit haben, das Zentrum zu wählen. Zum Beispiel kombiniert DeFi traditionelle Bank- und Investmentdienstleistungen mit dezentralen Technologien wie Kryptowährungen und dezentralen Anwendungen (DApps), um ein globales Finanzumfeld zu schaffen, das schnell, kostengünstig, vertrauenswürdig, effizient und vollständig transparent ist.

Dieses neue dezentrale Ökosystem gliedert Status, Reichtum und geografische Grenzen, indem es den Unbanken den Zugang zu Finanzdienstleistungen wie Überweisungen und digitalen Zahlungen ermöglicht. Es ermöglicht ihnen, Smartphones zu nutzen, um Details digital zu registrieren und die Informationen zu erhalten, die für die Eröffnung von Bankkonten erforderlich sind.

Blockchain schützt ihre digitalen Profile und ermöglicht es jedem, auch Flüchtlingen, Kredite zu erhalten und Unternehmen unabhängig von seinem Standort zu gründen. Darüber hinaus wird sie zur Lösung des globalen Armutsproblems beitragen. DeFi eliminiert auch die Notwendigkeit bestimmter Vermittler und senkt die Kosten für internationale Zahlungen.

In diesem Artikel werden wir den DeFi-Stack diskutieren, der sich aus Stablecoins in DeFi, dezentralen Kryptowährungsbörsen, synthetischen DeFi-Assets, DeFi-Protokollen und dezentralen Versicherungsplattformen zusammensetzt.

Stablecoins in der dezentralen Finanzierung

Stablecoins versuchen, eine minimale oder keine Volatilität zu erreichen, indem sie ihren Wert an preisstabile Vermögenswerte wie Gold oder den US-Dollar binden. Der Token Tether ist alle an den US-Dollar gebunden, was bedeutet, dass sie den gleichen Wert wie der US-Dollar haben.

Depotbasierte und algorithmische Währungen sind die beiden primären Formen von Stablecoins. Depotmäßige Token, wie USDT, sind auf eine Währungsreserve angewiesen, um die Bindung aufrechtzuerhalten. Diese Münzen haben ein 1:1-Rückenverhältnis, und USDT sollte nicht von diesem Verhältnis abweichen.

Algorithmen und Smart Contracts werden verwendet, um die andere Form von Stablecoin zu betreiben und zu stabilisieren. Diese Methode ähnelt dem Fiat-besicherten Prozess, außer dass der zugrunde liegende Sicherheitenwert eher eine Kryptowährung als eine tatsächliche Rohstoff- oder Fiat-Währung ist. DAI ist eine Ethereum-basierte algorithmische Kryptowährung, die digitale Währungen als wirtschaftlichen Anreiz verwendet, Arbitrageure dazu zu bewegen, die Währung an den US-Dollar gebunden zu halten.

Diese Münzen wurden geschaffen, um die Lücke zwischen Fiat und Kryptowährungen zu schließen und die Volatilität zu reduzieren, die mit Krypto-Beständen verbunden ist, indem sie es den Inhabern ermöglichen, jederzeit zu Stablecoins zu wechseln und ihren Wert im Wesentlichen unverändert zu halten.

Der Reservewert, der diese Stablecoins unterstützt, ist immer mehr als die im Umlauf befindlichen Stablecoins, um Liquiditätsschwierigkeiten zu vermeiden. Infolgedessen sind DeFi-Stablecoins ein kritischer Bestandteil des dezentralen Finanzsystems, da sie die Stabilität im Kryptomarkt aufrechterhalten.

Die Zukunft der dezentralen Finanzierung

DeFi adressiert einige der Schwierigkeiten, die das Finanzsystem plagen, wie Transaktionspreise, finanzielle Ausgrenzung, schlechte Geschwindigkeit und Sicherheitsbedenken, und bietet den Verbrauchern gleichzeitig eine nahtlose Erfahrung von überall auf dem Planeten.

Große, mächtige Institute sind eine wichtige Behörde, die für die bestehenden Finanzsysteme zuständig ist. DeFi versucht jedoch, die Zentralisierung und einen Teil der Leistung und Kontrolle, die Zwischenhändler bereits halten, zu reduzieren oder zu beseitigen. Darüber hinaus zielt diese Revolution darauf ab, ein genehmigungsfreies und transparentes finanzielles Umfeld zu schaffen, das potenziell für jedermann zugänglich ist, auch für Unbanked.

Es ist wertvoll und neu, Standard-Finanzdienstleistungen in einem dezentralen Ansatz zu reformieren. Dieses neue Ökosystem hat viel Potenzial und könnte einen großen Einfluss darauf haben, wie Menschen in Zukunft Finanztransaktionen durchführen.